Description du poste
Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.
À l¿interface entre le commercial, le conseil et l¿expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.
Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
Met en œuvre des mandats de gestion.
Conditions d'accès:
• Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l¿assurance est le plus souvent requis.
Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage).
Formation en alternance appréciée.
Compétences recherchées:
• Faire preuve d'autonomie
• Faire preuve de rigueur et de précision
• Prendre des initiatives et être force de proposition
• Être à l'écoute, faire preuve d'empathie
Compétences à acquérir:
• Management: Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
• Conseil, Transmission: Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
• Conseil, Transmission: Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
• Communication, Multimédia: Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
• Communication, Multimédia: Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
• Gestion administrative et comptable: Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
• Pilotage et maîtrise des coûts: Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes
• Gestion et contrôle: Analyser la situation civile et économique du client
• Gestion et contrôle: Concevoir des montages financiers complexes
• Gestion et contrôle: Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
• Gestion et contrôle: Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
• Gestion et contrôle: Gérer un portefeuille boursier
• Gestion et contrôle: Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
• Gestion et contrôle: Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
• Gestion et contrôle: Établir le bilan patrimonial d'un client
• Relation client: Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau
• Relation client: Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
• Développement commercial: Développer et fidéliser la relation client
• Développement commercial: Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
• Développement commercial: Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
• Développement commercial: Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
• Développement commercial: Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
• Communication: Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
• Organisation: Respecter la confidentialité des informations
• Organisation: S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
• Organisation: Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
• Organisation: Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
• Développement des compétences: Organiser et développer son réseau professionnel
Codes ROME: C1205
